Наша цель –
развитие Вашего бизнеса
Бесплатно по России 
Многоканальный телефон 
8 (800) 350-84-60
Звоните!  с 9:00 до 19:00

Насколько страшна блокировка расчетного счета в банке? И как ее избежать?

   

Даже если вы все делаете по закону и соблюдаете все правила,  вы можете столкнуться с риском блокировки счета.

Это необязательно случается по решению суда или запросу налоговых органов - банк самостоятельно может принять решение о блокировке.

Государство давно ведет борьбу с уклонением от уплаты налогов и легализацией преступных доходов, и блокировка расчетного счета - один из вариантов воздействия. Банковские организации также активно вовлекаются в процесс. Статьями ФЗ №115 практически предписывается банкам вести контроль за своими клиентами.

Если у банков есть сомнения, они предпочтут перестраховаться и до выяснения обстоятельств заблокировать расчетный счет организации или ИП.

 

Как этого избежать? Существует несколько рекомендаций:

 

Рекомендация 1: Если банк запрашивает у вас документы через онлайн-клиента, предоставляйте полный перечень и соблюдайте установленные сроки!

 

Рекомендация 2: “Не изменяйте” своему банку. Что это значит? Если поступления ваших клиентов идут на счета банка N, то и налоговые платежи лучше совершать со счета этого банка. Планируйте минимально 1,5% от приходов на счет.

 

Рекомендация 3: Для коммерческих сделок применяйте корпоративные карты. Не используйте личные карты физических лиц.

 

Рекомендация 4: Пусть о Вас знают. Межличностные отношения важны в любой сфере деятельности. Развитие сети полезных знакомств - нетворкинг - сюда же. Есть ли у вас персональный менеджер в банке? Знаете ли вы его по имени, поздравляете ли с  профессиональными или личными праздниками? Или уровень выше - познакомьтесь с управляющим подразделения при случае и поддерживайте связь.

 

Рекомендация 5: Будьте открыты и гостеприимны. Может быть, звучит абсурдно, но если у вас есть возможность пригласить представителей банковской организации к себе в офис на встречу - пригласите! Новый уровень лояльности к вам будет обеспечен.

 

Рекомендация 6: Размещайте однодневные расчетные кредиты/депозиты в своем банке.

 

Рекомендация 7: Если у вашего банка есть платиновая или другая VIP  пластиковая карта - она должна быть у вас. Вы должны быть в списках “очень важных персон”.

 

Рекомендация 8: На ваших расчетных счетах банка N всегда должны быть деньги. Не снимайте с карты организации более 70% от оборота по счету.

 

Рекомендация 9: Ваш бизнес должен быть логичным и стабильным. Сведите к минимуму или вообще не совершайте транзитных операций.

 

Рекомендация 10: Когда “краткость не сестра таланта”. Пишите больше и развернуто, если дело касается назначения платежа: за что, по какому счету, от какого числа, по какому доп.соглашению, по акту сверки, НДС есть или нет.

 

Рекомендация 11: Стремитесь к неизменности адреса своей компании.

 

Рекомендация 12: Конструктивно-разъяснительный спор - да. Но лучше не спорить с представителем банковской организации, а прислушиваться к ним.

 

Рекомендация 13: Задействуйте все способы зафиксировать, что ваш бизнес стабильный, реально действующий, а не “однодневный”: проводите платежи по услугам, работам, тмц с расчетного счета

 

Рекомендация 14: Предыдущая рекомендация касается также выплат зарплат, перечисления взносов и налоговых отчислений.